Kurs

NEF inviterer til det årlige hvitvaskingskurset - det 6. i rekken. 

I år som i fjor fokuserer vi på en praktisk tilnærming til antihvitvaskingsarbeidet – for hvordan tenker egentlig de kriminelle?

I år møter du bl.a.:

- Torgeir Storberget Lie og Johan Gaarder fra FCPA som skal snakke om Bolig og Eiendom – perfekte steder å hvitvaske?

Bak lukkede dører og tilsynelatende vanlige kontrakter skjules kriminalitet og hvitvaskes det for milliarder. Eiendomsmarkedet er en av de mest brukte arenaene for hvitvasking – perfekt for å gjemme, flytte og reinvestere kriminelle penger. I dette foredraget tar noen av Norges fremste eksperter deg med inn i de faktiske sakene, fra luksusleiligheter i Oslo, via hytteutbygging på fjellet til internasjonal organisert kriminalitet. Du får se hvordan profesjonelle nettverk bruker selskapsstrukturer for å skjule eierskap, hvordan meglere kan bli dratt inn i spillet gjennom trusler og manipulasjon lurt og hvilke røde flagg du bør se etter. Storberget og Gaarder gjør et dypdykk i ekte norske, nordiske og internasjonale caser og hvordan kriminelle bruker eiendom som ledd i sin virksomhet og hvordan du som eiendomsmegler bør jobbe for å både etterleve hvitvaskingsloven og samtidig bidra til å bekjempe kriminalitet!
 

- Representanter fra foretak som nylig har vært gjennom tilsyn, som møtes til Paneldiskusjon om tilsynspraksis og erfaringer fra tilsyn
Diskusjonen ledes av Torgeir Storberget Lie og Johan Gaarder fra FCPA: Hvilke forventninger har Finanstilsynet, og hvordan jobber tilsynet med utfordringene foretakene møter? Hvilke erfaringer har foretakene med gjennomførte tilsyn, hva lærte de og hva gjør de nå?

- Eva Cecilie Sandberg og Steinar Paulsen, fra Stø | Folka bak BankID og Bankaxept, som skal snakke om Kundeerklæringsskjemaer i eiendomsmegling - hvorfor standardløsninger ikke holder

Et kundeerklæringsskjema er ikke bare et skjema. For generelle svar kan bety at man overser både hvitvasking og terrorfinansiering – og det gjelder også for eiendomsmeglere. Etter Finanstilsynets tilsyn i kjølvannet av “Advokatskandalen” er budskapet tydelig: generelle skjemaer gir for dårlig grunnlag for risikovurdering og oppfølging, og kan i verste fall førte til brudd på hvitvaskingsloven. Konsekvensene er både økt i risiko for å overse alvorlig kriminalitet – og merarbeid med unødvendige falske positiver. Veien videre handler om kvalitet fremfor kvantitet: målrettede og fleksible kundeerklæringer, tilpasset ulike kundetyper, risikonivå og indikatorer – er nøkkelen til å lykkes med KYC-arbeidet. 

- Advokat Arnt Angell fra Elden Advokatfirma AS, med foredraget Praktisk Compliance - Nye kriminalitetsformer som trussel | Rapportering til Økokrim
Et utviklingstrekk vi ser stadig mer av, er at foretak benyttes som «verktøy» ved hvitvasking og andre former for økonomisk kriminalitet. Mens de kriminelle tidligere hadde behov for insidere i foretak, etablerer og driver de i dag egne tilsynelatende legale foretak og driver «crime as a service». Angell, som har 19 års erfaring som førstestatsadvokat og avdelingsleder i Økokrim, vil også ta oss gjennom den nye formen for rapporteringer av mistenkelige transaksjoner til Økokrim, ettersom dagens rapporteringsskjema avvikles allerede andre kvartal 2026. 

- Anders Relling fra Gjensidige, som skal snakke om Søk i åpne kilder og dokumentforfalskning.
Relling har jobbet med internettrelatert etterforskning på Kripos i 14 år, og har de siste 7 årene jobbet med å avdekke forsikringsbedrageri og hvitvasking i Gjensidige. Foredraget vil ta for seg noen enkle tips for søk i åpne kilder, samt en bevisstgjøring rundt hvordan dokumentforfalskning er en trussel på hvitvaskingsområdet.

- Elisabeth Larsen Valvatne fra DNB Eiendom, som skal holde foredraget Fra teori til meglers hverdag

Hvordan ser det egentlig ut når eiendomsmegleren blir forsøkt utnyttet i et hvitvaskingsløp? Elisabeth Larsen Valvatne, hvitvaskingsansvarlig i DNB Eiendom, deler konkrete tilfeller fra virkeligheten – der teori møter praksis.

Gjennom noen tankevekkende eksempler får du innsikt i hvordan hvitvasking kan forsøkes skjult i vanlige transaksjoner, og hvilke faresignaler du bør være oppmerksom på. Målet er å styrke bransjens årvåkenhet og gi deg en praktisk forståelse for hvordan du kan bidra til å bekjempe kriminalitet i din meglerhverdag.
 
Bli med og få oppdatert kunnskap om hvitvaskingsregelverket, slik at du og dine er best rustet til å etterleve kravene i praksis.

Kurset passer for hvitvaskingsansvarlig, eiendomsmeglere og fullmektiger, advokater og jurister, fagansvarlig, daglig ledere og styremedlemmer i eiendomsmeglerforetak, samt øvrige ansatte i bransjen.

Praktiske opplysninger
Tid: Onsdag 5. november 2025 kl. 09:30–16:30. (kaffe og mingling fra kl. 09:00).

Sted: Epicenter, Oslo. 
 
Kurset gir 6 godkjente etterutdanningstimer.

Foredragsholdere:
Eva Cecilie Sandberg - Leder KYC, Stø | Folka bak BankID og Bankaxept
Steinar Paulsen - Produktgruppesjef for KYC, Stø | Folka bak BankID og Bankaxept
Torgeir Storberget Lie – Partner og administrerende direktør i FCPA
Johan Gaarder – Financial crime prevention advisor i FCPA
Arnt Angell – Advokat og partner i Elden Advokatfirma AS
Anders Relling – Fagansvarlig utredning i Gjensidige

Elisabeth Larsen Valvatne – Hvitvaskingsansvarlig i DNB Eiendom

Skulle det være noen spørsmål ta kontakt på firmapost@nef.no.